ANNA del Reino Unido recauda $ 21M para su cuenta comercial enfocada en PYMES y aplicación de impuestos

Las pequeñas y medianas empresas y los comerciantes únicos representan la gran mayoría de las empresas a nivel mundial, 99.9% de todas las empresas en

Las pequeñas y medianas empresas y los comerciantes únicos representan la gran mayoría de las empresas a nivel mundial, 99.9% de todas las empresas en el Reino Unido solamente . Y si bien la existencia de millones de empresas separadas, con sus demandas individuales, habla de un mercado fragmentado, juntas aún representan muchas oportunidades. Hoy, una startup fintech del Reino Unido que busca capitalizar eso está anunciando una ronda de fondos de crecimiento para ingresar a Europa después de incorporar 20,000 clientes en su país de origen.

 

ANNA, un asistente de servicios bancarios, contables de impuestos y financieros para dispositivos móviles dirigido a pequeñas y medianas empresas y autónomos, ha cerrado una ronda de inversión de $ 21 millones de un solo inversor, el Grupo ABHH, el a veces controvertido propietario del Alfa Bank en Rusia, el Amsterdam Trade Bank en los Países Bajos y otras empresas.

 

La inversión es estratégica: ANNA utilizará los fondos para expandirse por primera vez fuera del Reino Unido a Europa, y el CEO Edouard Panteleev dijo que el esfuerzo se construirá sobre los rieles del Amsterdam Trade Bank. Confirmó que la inversión valora a ANNA en $ 110 millones, y los fundadores mantienen el control del 40% de la compañía en el acuerdo.

 

La recaudación de fondos comenzó antes de que COVID-19 realmente aumentara su velocidad, pero su efecto escalofriante en la economía también ha tenido un impacto directo en las mismas empresas a las que ANNA apunta como clientes: algunos han visto reducciones drásticas en la actividad comercial, y algunos han tenido cerró sus negocios por completo.

 

A pesar de esto, la situación no ha cambiado significativamente para ANNA, dijo Panteleev.

 

“Covid-19 no nos ha impactado hasta ahora. Estamos diseñados como un negocio digital, por lo que trabajar desde casa fue un cambio completamente normal para nosotros “, dijo, pero agregó que cuando se trata de los clientes,” Sí, hemos visto que los pagos entrantes de nuestros clientes son bastante afectado, con una disminución del 15-30% en el volumen de pagos de los clientes “. Sin embargo, la firme creencia de que ANNA y los inversionistas tienen es que el negocio se recuperará y ANNA quiere asegurarse de que esté en una posición sólida cuando lo haga.

 

ANNA es un acrónimo de “Absolutely No Nonsense Admin” y eso explica la esencia de lo que pretende hacer: proporciona un servicio todo en uno para pequeñas empresas que les permite ejecutar una cuenta comercial para hacer y recibir pagos , junto con el software de facturación, contabilidad y gestión de impuestos que se ejecuta a través de una interfaz de chat para ayudarlo y automatizar algunas de las funciones (como el seguimiento de facturas). ANNA también ofrece servicios adicionales, como conectarlo con un contador en vivo durante la temporada de impuestos.

 

ANNA es parte de una ola de fintech startups que han surgido en los últimos años dirigidas específicamente a PYME .

 

Solía ​​ser el caso de que las PYME y los trabajadores independientes estaban drásticamente desatendidos en el mundo de los servicios financieros: sus negocios, incluso colectivamente, no son tan lucrativos como las cuentas de las grandes empresas, y por lo tanto, se prestó poca atención o innovación a cómo para mejorar su experiencia u ofertas, y lo que obtuvieron los bancos tradicionales fue lo que obtuvieron.

 

Todo eso cambió con el surgimiento de “fintech” como una categoría destacada: los teléfonos inteligentes y el uso de aplicaciones cada vez más inteligentes ahora son omnipresentes, la banda ancha es económica y generalizada, la nube y otras tecnologías han cargado lo que las personas pueden hacer en sus dispositivos , y las personas son más inteligentes digitalmente. Una ola de nuevas empresas se ha aprovechado de todo eso para desarrollar servicios fintech que atienden a las PYME, lo que también ha significado la competencia de Monzo, Revolut, Tide y ahora incluso ofertas de bancos de la calle como NatWest.

 

Panteleev cree que el producto de ANNA está separado de estos. “Ofrecemos más de un asistente financiero a los usuarios, en lugar de solo mover su dinero, y también es un caso de negocios diferente, porque miramos lo que un usuario necesita de manera más integral”, dijo. El precio también es un poco diferente: las empresas con ingresos mensuales de menos de $ 500 pueden usar ANNA de forma gratuita. Luego sube en una escala móvil a un máximo de £ 19.90 por mes, para aquellos con ingresos mensuales entre £ 20,000 y £ 500,000.

 

Panteleev, quien cofundó la compañía con Andrey Pachay, Boris Dyakonov, Daljit Singh, Nikita Filippov y Slava Akulov, es un emprendedor habitual, ya que fundó otras dos startups bancarias en Rusia con Dyakonov que todavía están en marcha, Knopka ( Ruso para botón) y Totchka (ruso para punto). Estos son más antiguos y más establecidos: Totchka, por ejemplo, tiene unos 500,000 usuarios, pero Panteleev ha dicho que no hay planes para tratar de llevar a ANNA al mercado ruso, ni llevar a estas otras compañías a otros países.

 

Para ABHH, la atracción de invertir en esta startup en particular era probablemente doble. Las empresas tienen un ADN ruso en común, lo que hace posible un mejor ajuste cultural, pero también es otro ejemplo de un legado, un gran banco que aprovecha una startup más pequeña y más flotante para abordar un sector de mercado que la compañía más grande podría ser más desafiado a hacerlo solo.

 

“Estoy ansioso por embarcarnos en este emocionante viaje juntos”, dijo Alan Vaksman, miembro de la junta de supervisión del Amsterdam Trade Bank y futuro presidente de ANNA, en un comunicado. “En este momento, la mayoría de las pymes se encuentran en una situación difícil, sin embargo, una vez que la pandemia llegue a su fin, habrá una comprensión muy clara de que ni las corporaciones ni las empresas familiares pueden permitirse ejecutar la mayoría de los procesos operativos manualmente. Los servicios y plataformas tecnológicas, como ANNA, se enfrentarán a algunos tiempos dinámicos por delante “.


Ingrid Lunden
TC

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